Один транскордонний метод відмивання непомітно став стрижнем хвилі криптозлочинності в Південній Кореї, на нього припадає $6,4 млрд із $7,1 млрд незаконних криптотранзакцій, зафіксованих у країні з 2021 року. І, попри точне розуміння того, як він працює, поліція з труднощами його зупиняє.
Метод називається Hwanchigi. Він використовує криптовалютні перекази, щоб виводити незаконні гроші за кордон, не торкаючись регульованої банківської системи Південної Кореї, що робить його швидким, безмежним і важким для переслідування. Звіт Crystal Intelligence пов'язав цей метод із переважною більшістю незаконних криптопотоків у країні в період із 2021 по серпень 2025 року, а нові дані поліції вказують на те, що його використання різко прискорюється.
Цифри за сплеском у Кореї
Дані Національного поліцейського агентства показують, що кількість справ про відмивання грошей за участю віртуальних активів сягнула 1214 лише в першій половині 2026 року — проти всього восьми справ за весь 2025 рік. Цей 152-кратний стрибок довів відмивання грошей до 79,4% усіх виявлених криптозлочинів у першій половині 2026 року, витіснивши інвестиційне шахрайство, на яке до минулого року припадало 92% криптозлочинності.
Боротьба Південної Кореї з незаконними криптотранзакціями посилилася останніми роками, але дані у справах показують, що злочинні мережі масштабуються швидше, ніж правозастосування.
Найкращий інструмент — Tether (USDT). Стейблкоїни тепер домінують у незаконних криптопотоках по всьому світу, і злочинці Південної Кореї використовують їх для конвертації доходів від наркоторгівлі, азартних ігор та фішингу в долари, перш ніж спрямувати кошти через закордонні біржі поза вітчизняною юрисдикцією.
Виявлення без наслідків
Розрив у правозастосуванні разючий. Поліція здійснила лише 18 арештів за відмивання крипти в першій половині 2026 року проти 42 у 2023 році — попри виявлення майже у 100 разів більшої кількості справ.
Ця закономірність повторюється в нещодавніх гучних операціях: у червні 2026 року столична поліція Сеула висунула звинувачення 23 особам за мережею відмивання, пов'язаною з базованою в Камбоджі фішинговою групою, і конфіскувала $431 000 доходів, але ймовірний ватажок залишається на волі за «червоним повідомленням» Інтерполу.
У липні 2026 року слідчі відстежили та заморозили $12 млн у XRP та Tether після того, як підроблений сайт стейкінгу Flare Network викачав $8,6 млн у 71 інвестора, але арешти відставали від заморожування активів.
Митна служба Кореї вилучила 7,2 трлн вон ($4,92 млрд) у незаконних валютних операціях у першій половині 2026 року, включно з експортними компаніями, які приймали крипту в обхід правил про репатріацію. Понад 90% із 9,5 трлн вон пов'язаної з криптою злочинності, переданої на переслідування, пройшли через неліцензовані канали, а не регульовані банки.
Південна Корея вміє картувати гроші. Довести їх до зали суду — зовсім інша задача.
Джерело: BeInCrypto
