Шахраї, які видають себе за фінансових регуляторів і ліцензовані біржі, атакують власників криптоактивів, що досі переводять кошти — через п'ять тижнів після закінчення ліцензійного дедлайну ЄС за Регламентом про ринки криптоактивів (MiCA).

Про це повідомили кілька регуляторів, зокрема французьке Управління фінансових ринків (AMF), нідерландське Управління фінансових ринків (AFM) та Європейське управління з цінних паперів і ринків (ESMA), які описали схему виданню Financial Times.

Шахраї зв'язуються з клієнтами фірм, що не отримали авторизацію, представляються співробітниками регулятора або біржі, а потім спрямовують клієнта на сайт або рахунок, якими самі контролюють. Регулятори наголошують: вони ніколи не ініціюють холодний контакт із споживачами з інструкціями перевести кошти на певний рахунок.

Перехідний період за Регламентом про ринки криптоактивів (MiCA) завершився 1 липня. Станом на оновлення 4 серпня реєстр ESMA налічував 322 авторизованих постачальники послуг з криптоактивів у 26 державах-членах, і кожен провайдер поза цим списком втратив право обслуговувати клієнтів із ЄС.

Регулятори зобов'язали користувачів перевести кошти

Публічна заява ESMA від 23 червня зобов'язала неавторизованих провайдерів «негайно припинити залучення нових клієнтів із ЄС» і обмежити послуги «діями, необхідними для продажу або передачі криптоактивів, перерозподілу активів або закриття позицій». Кастодіальні послуги можуть тривати лише протягом суворо необхідного для завершення впорядкованого виходу періоду.

У тій самій заяві клієнтам рекомендувалося перевірити реєстр і, якщо їхній провайдер не авторизований, перевести активи «до авторизованого CASP, якщо такий визначено, або на гаманець під власним управлінням».

Регулятори вказали, що саме цей збіг шахраї і використовують: велика кількість користувачів легітимно отримала вказівку перевести кошти в одному й тому самому часовому вікні.

Авторизації концентрувалися перед дедлайном: у червні до реєстру увійшли 76 фірм — більше, ніж у будь-який інший місяць із моменту запуску режиму; у липні додалися ще 31. Голова OKX Europe Еральд Гус передбачав, що 80% криптокомпаній не переживуть MiCA і будуть витіснені з ринку блоку.

Шахрайство з видаванням себе за регуляторів масштабується

За даними Chainalysis, у 2025 році кількість шахрайств із видаванням себе за посадових осіб зросла на 1 400% рік до року, а середній платіж збільшився з $782 до $2 764. Загальний обсяг збитків від криптошахрайства за рік компанія оцінила майже в $17 млрд.

CryptoPotato повідомляв про £2,1 млн у BTC, викрадені з холодного гаманця після того, як той, хто телефонував, представився старшим офіцером британської поліції і спрямував жертву на сайт, що захопив сід-фразу. ФБР попереджало про підроблений токен у мережі Tron із темою листа «повідомлення ФБР», створений для отримання доступу до гаманців.

ESMA заявило, що національні компетентні органи безпосередньо взаємодіють із причетними фірмами і тепер можуть вживати скоординованих заходів проти неавторизованих провайдерів — оскільки перехідний період завершено.

Джерело: CryptoPotato