У криптовалютному світі існує безліч кримінальних схем: це й зломи, і фішинг, і пампи з дампами. Буває й так, що чесний начебто проєкт провалюється з тих чи інших причин, що теж призводить до втрати колосальних коштів інвесторів. І хоча в криптоіндустрії працюють найкращі уми людства, однак, на жаль, розумові зусилля деяких із них спрямовані не на розробку технологій майбутнього, а на обман невдатних інвесторів.

Одне з найприкріших явищ у криптовалютному світі — відверто шахрайські ICO, жертвою яких опинитися неприємно вдвічі через визнання власної наївності. Тому перед інвестуванням потрібно докладніше дізнатися про ICO-проєкт та провести його аналіз. Далі розглянемо, як саме оцінювати ICO-проєкт перед інвестуванням, та згадаємо найвідоміші шахрайські ICO, які зібрали мільйони доларів.

Великі ICO-сками — відносно нове явище, яке може бути віднесене до ери вибухового зростання ціни та популярності Біткоїна. Ранні користувачі криптовалют надто швидко звикли до надприбутків, і ринок наповнився людьми з палаючими очима без інвестиційного досвіду. Самовпевненість та жадібність часто ведуть до біди.

Хто вже давно спілкується на форумі Bitcointalk, чудово пам'ятають, як ще у 2016 році маловідомий проєкт deCLOUDs увірвався в життя форумчан з обіцянками величезного прибутку. На той час проєкту вдалося зібрати понад 300 BTC, після цього його “розробник” зник так само раптово, як і з'явився. Уже постфактум інвестори з подивом виявили, що технічна сторона проєкту описана зовсім невиразно, а фотографії, де засновник гордо позував із провідними особами індустрії, виявилися фотошопом.

За deCLOUDs послідовники та інші зачинателі — EBitz, ZCrypt та Opair, за чутками створені однією й тією самою групою талановитих людей. У перерахунку на нинішній курс усі ці шахраї можуть бути мільйонерами — і все завдяки голій харизмі та халтурним презентаціям.

Усього за два роки ринок значно змінився та виріс. Хайп 2017 року привабив на крипторинок безліч недосвідчених та ще не навчених гірким досвідом гравців. Попри зростання кількості криптовалютних шахраїв, їм завжди вистачало публіки. З огляду на середній життєвий цикл блокчейн-проєктів, деякі експерти навіть заявляють, що переважна більшість проєктів є мертвонародженими.



Можливо, найбільший поки що ICO-скам в історії розгорнувся на початку 2018 року. Зареєстрована у В'єтнамі компанія Modern Tech випустила на ринок одразу два токени (PinCoin та iFan), які разом полегшили кишені понад 30 тисяч інвесторів на $660 млн.

iFan просувався як соціальна мережа, де популярні творці контенту можуть монетизувати його та взаємодіяти з фанатами. Pincoin позиціонувався як інвестиційна монета, що генерує прибуток. Обидва токени створювалися на основі стандарту ERC20, а розробники навіть потурбувалися про створення деяких частин платформи, серед яких був аукціон та p2p-торговий майданчик. В ICO-кампанії від початку використовувалися елементи моделі МЛМ, і це мало послужити червоним прапором для бувалих інвесторів.

Команда перестала подавати ознаки життя в березні. Лише у квітні спалахнула запізніла реакція ком'юніті. Скам виявився настільки глобальним, що дійшло навіть до вуличних протестів у Хошиміні, які, природно, нічим конструктивним не закінчилися.



ICO цього проєкту наочно показує публіці, що людина, яка вміє професійно боксувати, не обов'язково так само добре розбирається у фінтеху. Відомий боксер Флойд Мейвезер став обличчям піар-кампанії проєкту CentraTech, якому вдалося зібрати інвестицій у розмірі $32 млн. Утім, одразу після токенсейлу SEC звинуватив засновників платформи в шахрайстві, і тепер вони відбувають тюремні строки.

Токен платформи також створювався за стандартом ERC-20 і в його заявлений функціонал входила інтеграція з картками Visa та MasterCard, що дозволяло легко конвертувати криптовалюту у фіат та навпаки. Але, як з'ясувалося в результаті розслідування SEC, компанія збрехала про існування партнерств із ключовими фінансовими інститутами.

“Ми вважаємо, що Centra привабила інвесторів перспективами нових цифрових технологій, але у своїй маркетинговій кампанії збрехала про існування партнерських угод із відповідними компаніями”, — заявила директор виконавчого відділу SEC Стефані Авакян.
Залишається тільки дивуватися нахабству шахраїв та нерозбірливості публіки, з огляду на те, що Флойд був не першим боксером, замішаним у недобросовісному токенсейлі.



Цей канадський екзит-скам також примітний тим, що його діяльність зупинила SEC і один з організаторів поніс кримінальне покарання. На жаль, до цього проєкт розвів довірливих інвесторів на $15 млн.

Амбітний маніфест Plexcoin пророкував монеті місце “наступника застарілого Біткоїна”. Заповзятливий засновник проєкту Домінік Лакруа обіцяв користувачам 13-кратний прибуток від їхніх вкладень, що вже саме по собі могло наштовхнути на думку про фінансову піраміду, не кажучи вже про те, що Лакруа раніше вже був помічений у шахрайстві з компанією з мікропозик. Його ім'я намагалися обілити різні криптоексперти, які, як виявилося пізніше, були липовими.

Потрібно сказати, що Лакруа відбувся малою кров'ю: кілька місяців у в'язниці та невеликий (відносно вкрадених коштів) штраф у $100 тисяч.



Неможливо в цьому списку обійти увагою Bitconnect — золотий стандарт серед криптовалютних МЛМ. Цьому проєкту вдалося проіснувати роки. За цей час Bitconnect неодноразово звинувачували в шахрайстві, а його маркетингові кампанії стали золотою жилою для криптомемів. У серпні 2018 SEC згадала його у своїй доповіді як класичний приклад фінансової піраміди.

Ідея проєкту полягала в тому, що інвестори “позичали” платформі криптовалюту на певний час, а згодом мали отримати свої вклади з накруткою 0,2%. Не обійшлося й без багаторівневої реферальної програми, у результаті якої інтернет просто кишів користувачами, що самостійно вишукували жертв для ненаситного Молоха.

Менш ніж за рік підганяний попитом та ажіотажем курс монети злетів із кількох центів до $400. Це зростання проєкт і використовував для виплати відсотків учасникам. Але варто було зростанню курсу похитнутися, як піраміда з тріском провалилася під власною вагою, залишивши інвесторів зі знеціненим токеном та відсутністю серйозних перспектив на повернення вкладів.



Серед безлічі подібних скамів можна виділити й почесних лауреатів, які хоч і не зібрали десятки мільйонів, але діяли з особливим шиком.

Проєкт Prodeum відзначився блискучим екзит-скамом. Зібравши за деякими оцінками до $6 млн, розробник негайно видалив усі свої віртуальні сліди, а від сайту залишив лише білосніжну головну сторінку з багатозначним посланням “Penis”.

Не менш показовим виявився й екзит-скам від Benebit. Цей проєкт повернувся до витоків очевидного обману та поганого фотошопу, показавши, що ринок усе ще не вирізняється зрілістю та не вивчив урок, як воліють думати деякі ентузіасти. Уся глибина проблеми розкрилася в той момент, коли доморощені детективи спільноти виявили, що фотографії команди вкрадені із сайту британської школи. Але було вже пізно.

Нарешті, абсурдність ситуації підкреслив PonziCoin (Ponzi scheme — англійське позначення фінансової піраміди). Якщо вже сама назва не була достатнім натяком, то whitepaper проєкту безпосередньо цитував застереження SEC щодо фінансових пірамід. Творець монети пізніше зізнався, що проєкт його був жартівливим, але бажання певної кількості інвесторів у ньому взяти участь виявилося цілком серйозним. На щастя, інвестори отримали гроші назад. Як зазначив один зі спостерігачів, “Сума дійшла до 240 ETH. Вітаю, лузери.”



Зрозуміло, дії шахраїв кидають тінь на всю криптоіндустрію, але це не применшує реального потенціалу блокчейну та криптовалют. У більшості випадків участь у токенсейлах — це чесний бізнес та реальна можливість заробити, підтримуючи розвиток прогресивних технологій.

Але як розпізнати шахрая до того, як він заволодів вашими грошима? Відомі криптоінвестори багато разів ділилися досвідом та навіть складали чек-листи.

Усі вони радять дотримуватися таких правил:
- Уважно та критично вичитати whitepaper проєкту.
- По-справжньому вивчити команду, її попередні проєкти, знайти профілі в LinkedIn та переконатися в наявності досвіду й репутації.
- Перевірити, що зазначені на сайті партнери та радники знають про існування проєкту та є реальними людьми з хорошою репутацією й відповідними професійними навичками.
- Звернути увагу на існування фізичного офісу за зазначеною адресою та інші юридичні моменти.
- Не зв'язуватися з проєктами, у яких немає реального продукту навіть на ранніх стадіях розробки.
- Усі вищезгадані проєкти потрапляли під підозру одразу за кількома позиціями цього чек-листа.

Давно існують і додаткові способи підстелити соломку, які можна умовно поділити на централізовані та децентралізовані. До централізованих належать різні ICO-рейтинги, лістинги, персональні блоги відомих криптоінвесторів та інші медіаресурси.

Децентралізованими, тобто заздалегідь незалежними радниками служать платформи, що використовують так звану “мудрість натовпу”. До них належать відомі всім Augur, Gnosis або спеціалізований на ICO Wings. Працюють вони за принципом ринків передбачень, де великі маси користувачів (усіх не підкупиш!) роблять ставки на результат тієї чи іншої події, ручаючись за свою думку гаманцем. На сьогоднішній день для інвесторів це один із найнадійніших способів не залишитися біля розбитого корита.

З міркувань безпеки як початківцям, так і досвідченим інвесторам варто користуватися всіма доступними засобами отримання інформації про проєкти, що виходять на ICO, але пам'ятати, що нульових ризиків у криптоіндустрії не буває.