Bitcoin Magazine

Самостійне зберігання мертве. Хай живе самостійне зберігання.

Злом Coldcard минулого тижня завдав тяжкого удару по окремих елементах Bitcoin-індустрії. Розпочалося похмуре самоосмислення, що ставить під сумнів багато практик і припущень, пов'язаних із захистом біткоїнів на роздрібному рівні. Наслідки цього процесу можуть бути невидимі ще багато місяців.

Дехто каже, що самостійне зберігання мертве. За деякими оцінками, більше 11 000 біткоїнів було переведено на кастодіальні біржі минулого тижня — користувачі тікали з одного з найпопулярніших апаратних гаманців у галузі. В результаті злому, який триває і від якого користувачі ще можуть врятуватися, викрадено більше 1 300 біткоїнів, за деякими оцінками — до 2 000 монет.

Coinkite зокрема і її найбільш публічний засновник NVK мали дуже тверді погляди на те, що потрібно для захисту приватних ключів Bitcoin від хакерів. Апаратні гаманці були ізольовані від мережі (airgapped), щоб шкідливе ПЗ не могло викрасти дані через USB-кабелі. Компанія використовувала низькороздільні LED-екрани, щоб уникнути складності сенсорних екранів. Вона розробила протоколи на зразок BBQR і інтегрувала NFC, щоб інформацію можна було передавати між пристроєм і комп'ютером без прямого контакту або обміну SD-картками. Список параноїдальних дизайнерських рішень, що зробили Coldcard культовим, довгий.

Проте хакери, причетні до крадіжки біткоїнів із Coldcard минулого тижня, не використовували методів із сучасного шпигунського фільму. Вони використовували саме ту функцію, яка мала бути повністю заблокована в Coldcard: генерацію ключів із достатньою випадковістю, відомою як ентропія. Іншими словами, секрети, які математично важко вгадати. Хоча пристрої мали використовувати якісні джерела ентропії, у прошивці виявилася помилка, через яку цього не відбувалося, — внаслідок чого приватні ключі Bitcoin стали легкими для вгадування. Помилка залишалася непоміченою роками, а продукт тим часом лише набирав популярність — аж до минулого тижня.

«Просто купи ETF, братан»

Незважаючи на цю втрату, що вдарила по групі біткоїнерів із числа найбільш відданих, Bitcoin не може відмовитися від самостійного зберігання, не втративши своєї цілісності. Принаймні так вважають багато хто в галузі, і аргументи на користь цього очевидні.

Біла книга Сатоші Накамото ясно передбачала, що Bitcoin стане рішенням проблеми довірених третіх сторін і посередників. У ній переконливо викладено аргумент проти довірених ієрархій у фінансах, оскільки фінансова криза 2008 року оголила глибокі системні ризики та вади успадкованих фінансів. Багато хто вважає, що криза 2008 року так і не була подолана і її наслідки переслідують нас досі.

Звернімося до народження і поширення сучасної банківської системи та її фіатної валюти. Виконавчий указ 6102, підписаний президентом Франкліном Д. Рузвельтом у 1933 році, спричинив переслідування і конфіскацію золота з централізованих довірених третіх сторін і в громадян. $300 000 000 у золоті було здано після того, як указ погрожував власникам золота суворими штрафами і в'язницею, якщо вони не продадуть злитки банкам по $20,67 за унцію. В результаті було здано понад 14 млн тройських унцій золота. Ще близько 200 млн тройських унцій, за оцінками, зберігалося в американській банківській системі. Банківська система — не лише в США, а й по всьому світу — була побудована на золотому стандарті.

США були найбільшою економікою світу і мали найбільшу концентрацію золота на своїй території. Відмова від золотого стандарту завдала смертельного удару по золоту як ринковому механізму ціноутворення на товари та послуги в цілому. Уряди по всьому світу, звільнившись від кайданів здорових грошей, швидко розжиріли на прихованому податку інфляції. На момент указу ціна золота була штучно зафіксована на $20,67 за унцію; менш ніж через рік вона була переоцінена до $35 з прийняттям Закону про золотий резерв 1934 року — знецінення долара на 69%.

Таким чином, фіатний стандарт був піднесений урядам по всьому світу на блюдечку нечестивим альянсом банківської системи і політиків. Він надав центральним банкам законне право фальсифікувати гроші, друкувати їх за бажанням. За цим послідувала Друга світова війна, що фінансувалася, звичайно, фіатною валютою. Десятки мільйонів людей були принесені в жертву на вівтарі державної влади.

Перенесімося на сто років вперед: державний борг США вимагає виплати майже трильйона на рік одних лише відсотків, загальна сума боргу наближається до $40 трлн, а співвідношення боргу до ВВП становить 123%. Це, можливо, неминучі, але передбачувані наслідки смерті золотого стандарту. Купівельна спроможність долара впала за минуле століття, тоді як технології здійснили параболічний стрибок в ефективності — це можливо лише при грошах, що десятиліттями знецінювалися. І долар — найкращий із фіатних.

Конфіскація золота в США вбила золотий стандарт. Однак це було б неможливо, якби громадянське зберігання золота було ширшим і більш розподіленим. Багато громадян, що здали мільйони у золоті після указу 6102, лише незадовго до цього зняли його з рахунків у банках під час банківського набігу. Їхні імена були відомі, кількість золота, що зберігалася, — задокументована.

Якби золото легше переміщувалося у великих кількостях. Якби сукупні дані про приватне володіння золотом були більш невизначеними. Якби державі було не так просто припинити вільний рух золота, постукавши в двері банкірів із пістолетом, то, можливо, світові економіки не змогли б витримати таку грандіозну і руйнівну війну, як Друга світова, так довго в наступному десятилітті.

Bitcoin — це золото, створене пережити указ 6102

Bitcoin пропонує альтернативу золоту, спроектовану з урахуванням його недоліків. Bitcoin має кращі властивості для протидії і виживання при конфіскації. Біткоїнери прагнуть до світу, який прийняв Bitcoin як глобальний грошовий стандарт, у якому велика меншість або навіть невелика більшість світової економіки використовує Bitcoin як основний засіб заощадження. У такому майбутньому Bitcoin зайняв би місце золота і повернув би здорові гроші капіталістичному порядку.

Для досягнення статусу глобальної резервної валюти Bitcoin має бути кращим за золото — і саме це можливо завдяки його цифровій природі. Контроль над приватними ключами, яким би складним він не здавався зараз у тіні злому Coldcard, тим не менш може бути значно потужнішим за будь-яке фізичне сховище. Самі лише мультипідписні скрипти відкривають розподілене зберігання приватних ключів Bitcoin, при якому для переміщення монет потрібен поріг із них. Це означає, що можуть існувати багатоюрисдикційні, транснаціональні сховища, здатні уникнути або протистояти жадібним рукам великої держави при спробі нового захоплення в дусі указу 6102.

Цифрова природа Bitcoin означає також, що великі суми легко переміщати без відправки військово-морського флоту за золотом; без створення довірених ієрархій банківських кастодіанів. Громадяни, використовуючи інструменти, доступні сьогодні, і кращі інструменти майбутнього, зможуть приховати своє володіння Bitcoin — як це вже робилося в охоплених війною країнах, наприклад в Україні, уникаючи жорсткої хватки держави над суспільним багатством.

Зрештою, великий виробник апаратних гаманців підвів Bitcoin-індустрію. Фундаментальні якості грошей залишаються незмінними — і серед усіх них, як визначив Аристотель та інші за ним, Bitcoin залишається королем.

Автор: Juan Galt

Джерело: BitcoinMagazine