Прокуратура штату Вісконсин висунула кримінальне обвинувачення проти Circle: емітента USDC підозрюють в умисному невиконанні судового ордера про повернення приблизно 381 000 викрадених токенів місцевому мешканцю, який постраждав від шахраїв. Обвинувачення в місдімінорі загострює суперечку про те, яку відповідальність несуть емітенти стейблкоїнів за повернення викрадених коштів.

З чого почалася справа

У травні 2025 року мешканець округу Волворт отримав несподіване повідомлення від шахрайки, яка назвалася Ленорою. Видаючи себе за романтичну партнерку, вона переконала його перевести частину заощаджень у USD Coin (USDC) на підробленій інвестиційній платформі.

Згідно з матеріалами справи, у серпні окружний суд зобов’язав Circle заморозити токени, і компанія цю вимогу виконала. Однак у грудні суддя постановив анулювати токени та випустити еквівалентну суму на користь офісу шерифа. Circle, за повідомленнями, відмовилася, після чого прокурори висунули компанії вартістю $17 млрд обвинувачення в місдімінорі — перешкоджанні правосуддю. Circle називає обвинувачення безпідставним і подала клопотання про закриття справи, посилаючись на технічні обмеження та відсутність юрисдикції.

«Інструменти в нашому розпорядженні не встигають за інструментами, якими користуються злочинці», — цитується прокурор округу Волворт Томас Бінгер.

Детектив округу Мілвокі Скотт Саймонс каже, що більш ніж у десятку справ Circle відхиляла запити на заморозку або ж ордери надходили запізно. За даними ФБР, у 2025 році втрати від криптошахрайства сягнули рекордних $11,4 млрд, при цьому понад 18 500 постраждалих втратили більш ніж $100 000 кожен — виявлення схем відстає від шахрайства з використанням ШІ.

Чому Tether повертає кошти, а Circle каже, що не може

Tether, чий USDT лишається найбільшим стейблкоїном, задовольняє частину запитів правоохоронців навіть без судового ордера. Компанія повідомляє, що заморозила близько $4,7 млрд, пов’язаних зі злочинною діяльністю. Її софт також уміє знищувати (спалювати) токени в гаманцях злочинців і випускати заміну: за даними ICIJ, цей механізм повернув постраждалим $1,1 млрд. Підрозділ T3, створений Tether спільно з TRON, заморозив понад $450 млн, а в одній зі справ американські прокурори вилучили незаконні USDT на $61 млн.

Різниця пояснюється дизайном і політикою, а не фізикою блокчейна. Circle, яка вийшла на Нью-Йоркську фондову біржу в червні 2025 року, заморожує токени лише в межах законної процедури. Така політика має виключити свавільне або політично вмотивоване втручання — і ця обережність допомогла USDC зміцнитися в Європі в межах регламенту MiCA. Офшорний же Tether зробив ставку на дискреційну співпрацю, щоб відновити репутацію в питаннях комплаєнсу.

Водночас Джошуа Купер-Дакетт із Cryptoforensic Investigators вважає, що Circle могла б оновити код токена й дозволити такі спалювання. Директор Circle з політики Данте Діспарте визнає, що інструменти існують: у квітні він писав, що бракує саме правових рамок для швидших дій.

Прокурори Нью-Йорка вбачають і проблему стимулів: у січневому листі сенаторам США стверджувалося, що Circle продовжує отримувати процентний дохід із резервів, які забезпечують заморожені токени. Блокчейн-дослідник Юрій Серов оцінює обсяг заморожених USDC щонайменше у 119 млн.

Circle заперечує, що недавно домовилася з федеральними прокурорами про механізм компенсації жертвам: він передбачає безстрокову заморозку «заплямованих» токенів і випуск нових. Чи дійде цей механізм до округу Волворт — питання відкрите, і справа може обернутися одразу кількома обвинуваченнями в місдімінорі. Її результат здатен визначити, наскільки далеко суди мають право заходити, вимагаючи від емітентів стейблкоїнів компенсувати втрати жертвам шахрайства. На запит BeInCrypto про коментар у Circle оперативно не відповіли.

Джерело: BeInCrypto