Із 1 липня в Австралії набирає чинності «правило подорожі» (Travel Rule) для криптовалют: регульовані біржі зобов’язані супроводжувати всі вхідні та вихідні перекази даними про відправника й отримувача, без мінімального порога.

Що змінюється для користувачів

Захід завершує реформу законодавства про протидію відмиванню коштів і фінансуванню тероризму (AML/CTF), ухвалену Австралією в листопаді 2024 року; більша частина змін діє з березня. Нагляд здійснює фінансова розвідка AUSTRAC, правило застосовується до переказів будь-якого розміру.

Охоплення широке: AUSTRAC посилила нагляд за 27 місцевими криптобіржами й відносить сектор до зони високого ризику відмивання коштів. За даними одного галузевого опитування, у 2025 році криптовалютою володіли близько 31% дорослих австралійців.

Надсилаючи й отримуючи криптовалюту, користувачі побачать нові запити: платформа запитає ім’я контрагента та біржу. Дані можна зберегти після першого надсилання, що має скоротити повторні запити. За переказів на некастодіальні гаманці потрібно буде підтвердити контроль над адресою призначення. Побоювання щодо перевірок уже підштовхнули частину власників біткоїна до самостійного зберігання монет до дати старту. Водночас формальну звітність щодо неверифікованих гаманців самостійного зберігання AUSTRAC відклала до березня 2029 року. Деякі майданчики зреагували завчасно: Kraken запровадив додаткову верифікацію для переказів на приватні гаманці австралійських клієнтів ще 31 березня.

Узгоджений дедлайн 1 липня

Австралія ухвалює стандарт, який у Європі вже працює: регламент ЄС про переказ коштів вимагає повних даних про відправника й отримувача для криптопереказів будь-якого розміру з грудня 2024 року. На 1 липня припадає й завершення перехідного періоду MiCA — після цієї дати неліцензовані провайдери не зможуть обслуговувати клієнтів із ЄС. Тиск уже змінив ринок: Coinbase відкрила хаб у Люксембурзі для загальноєвропейського ліцензування, а Bybit і Binance обмежили доступ для ЄС.

Обидва режими походять від правила FATF, викладеного в Рекомендації 16; на криптовалюти FATF поширила стандарт у червні 2019 року. Різницю показують пороги: Австралія та ЄС збирають дані щодо переказів будь-якої суми, тоді як США звітують лише щодо переказів від $3000. Наступна перевірка — 2029 рік, коли Австралія почне звітувати щодо неверифікованих гаманців самостійного зберігання.

Джерело: BeInCrypto