Здається, тепер майже всі знають, що таке блокчейн, криптовалюти та транзакції. Якщо коротко, то блокчейн – це технологія, яка допомагає створювати криптовалюти, зберігати їх та обмінюватися ними. Передачу криптовалюти від гаманця до гаманця називають транзакцією, хоча за допомогою транзакцій можна передавати й іншу важливу конфіденційну інформацію.

Давайте поговоримо про те, з якими типами транзакцій нам найчастіше доводиться зустрічатися або просто чути про них.



Тип криптовалютних транзакцій: Транзакції даркнету

Даркнет – це та частина інтернету, куди звичайні пошукові системи не можуть заглянути. Це місце, де займаються бізнесом продавці контрабанди, наркотиків і дитячої порнографії.

Насправді даркнету довелося б дуже сутужно, якби не було криптовалют.

Агентство з боротьби з наркотиками США (DEA) у своєму звіті за 2017 рік говорить:

«Біткоїн — це найпоширеніша форма оплати наркотиків у даркнеті, яка стає дедалі популярнішою в міжнародних транзакціях незаконних грошових коштів».
Тип криптовалютних транзакцій №3: відмивання грошей

Раніше перетворення злочинних доходів на законні активи вимагало обробки величезної кількості платежів. Однак сьогодні злочинцям впоратися з цим простіше – навіть після суттєвого посилення нормативно-правових заходів з боротьби з відмиванням грошей (AML), оскільки вони почали користуватися криптовалютами.

«97% біткоїнів, отриманих криптовалютними біржами, спрямовувалися до країн зі слабким законодавством з боротьби з відмиванням грошей», — пише сайт CipherTrace у своєму звіті за III квартал 2018 року. «Біржі криптовалют у країнах зі слабким AML отримують майже 5% платежів безпосередньо від кримінальних джерел».
Тепер у Китаї, де існують обмеження на переміщення грошових коштів, криптовалюти використовуються для ухилення від цих законів.

«Брокери китайських підпільних банківських систем (CUBS) продають біткоїни торговцям наркотиками за гроші, отримані від продажу наркотиків у США, Австралії та Європі», — йдеться у звіті DEA. «Багато китайських фірм, що виробляють товари, використовують схеми відмивання грошей у торгівлі (TBML) і воліють приймати біткоїни. Біткоїн дуже популярний у Китаї, тому що може використовуватися для анонімної передачі вартості за кордон — в обхід обмежень на переміщення грошових коштів у Китаї».
Тип криптовалютних транзакцій №4: комп'ютерні програми, що вимагають викупу

Нині віруси-вимагачі дещо менш популярні, ніж криптоджекінг. Тепер організувати таку атаку не так уже й складно.

Керівник компанії-постачальника послуг кібербезпеки Mosaic451 Майкл Бейкер говорить:

«Вимагання як послугу тепер можна дешево купити в даркнеті, а один постачальник навіть пропонує підтримку користувачів для своїх шкідливих програм. Усі ці послуги купуються і продаються за криптовалюти».
Навіть звичайні телефони не захищені від зловмисників, які можуть полювати за вашими фотографіями, електронними листами і навіть даними з фітнес-трекерів.

Читайте також: Різдвяний дамп довів ціну біткоїна до $3800
Національний центр кібербезпеки США у своїй доповіді говорить:

«Віруси на підключених до інтернету фітнес-трекерах і телевізорах можуть стати проблемою для виробників. Можливо, такі дані не будуть продаватися на кримінальних форумах, однак самі пристрої та дані можуть виявитися достатньо цінними для жертви, яка готова буде викупити їх за криптовалюту».
Тип криптовалютних транзакцій №5: ухилення від санкцій

Такі країни, як Північна Корея, дуже потребують твердої валюти, і криптовалюти надають їм такий шанс.

Аналітик криптовалют Лурдес Міранда з компанії MirandaFinIntel Consulting та сертифікований фахівець з AML Росс Делтон говорять:

«Для Північної Кореї криптовалюти дають чудову можливість обійти санкції США. Північна Корея могла б створити власні криптовалюти або використовувати ті, що вже є, наприклад, біткоїни. Вони можуть відкривати анонімні акаунти, що дозволяють приховати їхнє місцезнаходження».
США та їхні союзники застосовують санкції не тільки проти Північної Кореї. Є такі держави, як Іран і Венесуела, які впали в немилість США і які, здається, дивляться на криптовалюти з великою надією.

Зовсім нещодавно інтернет буквально вибухнув від чуток про те, що Росія може почати скуповувати біткоїни – також в обхід американських санкцій. Однак на запитання The Daily Telegraph прокоментувати подібні прогнози представники Центробанку Росії відповіли, що таких планів насправді просто не існує.

Тип криптовалютних транзакцій №6: крадіжка криптовалют

Окрім вищезгаданих типів криптовалютних транзакцій, ми дуже часто стикаємося з банальними крадіжками цифрових валют.

Компанія CipherTrace у своєму звіті за III квартал 2018 року також говорить, що в першій половині 2018 року виявлено «трикратне збільшення числа крадіжок криптовалюти», при цьому відзначається, що «така тенденція може перевищити $1 млрд до кінця 2018 року». Мабуть, наступні звіти CipherTrace уточнять цю цифру.

У березні 2018 року ФБР повідомило про те, що жертви крадіжок самі зв'язуються за телефонними номерами фіктивних «служб підтримки криптовалют» (яких в інтернеті безліч), видають їм дані своїх гаманців і розлучаються зі своїми криптовалютами назавжди.

Тип криптовалютних транзакцій №7: злам інфраструктури криптовалют

Навіщо красти криптовалюти, якщо їх можна «наштампувати» скільки треба? Саме так вчинила група злочинців на початку 2019 року, націлившись на слабкі сторони криптовалюти Ethereum Classic (ETC).

Інженер з безпеки в Coinbase Марк Несбітт розповідає:

«Ми спостерігали за глибокими структурними змінами блокчейна Ethereum Classic, за якими, здебільшого, стояли процеси подвійної витрати. Ми відстежили процеси подвійної витрати на суму 219 500 ETC (приблизно на $1,1 млн)».
Подвійна витрата означає, що ви берете одну й ту саму одиницю криптовалюти і витрачаєте її двічі (здається, це дуже схоже на виготовлення доларів за допомогою кольорової копіювальної машини).

Висновки

А, ви подумали, що ж сталося з типом криптовалютних транзакцій №8?

Це легальні транзакції, при яких реальні товари та послуги можуть обмінюватися на криптовалюту, – так само, як ми це робимо за допомогою фіатних грошей.

Усе-таки багато хто з нас вірить у те, що купівля кави за допомогою криптовалют у місцевих кафе або відправлення їх друзям у Венесуелу для того, щоб вони могли купити там їжі, – це чудовий спосіб використання цифрових валют, який має змінити майбутнє грошей.

Так, це було б чудово! Однак один аналітик американського «Фонду захисту демократій» сказав таке:

«Криптовалюти, найімовірніше, набудуть більшої популярності серед кіберзлочинців. Підрозділи поліції та розвідки, що займаються кіберзлочинами, повинні поглиблювати свої знання в галузі криптовалют і технології блокчейн».