Що таке KYC/AML (Знай свого клієнта / Протидія відмиванню грошей)?

KYC/AML (Know Your Customer / Anti-Money-Laundering — «Знай свого клієнта» та «Протидія відмиванню грошей») — це комплекс вимог фінансових регуляторів, спрямованих на те, щоб обмінники, біржі та інші сервіси вели законну діяльність. Дотримання цих правил підтверджує, що платформа працює прозоро й співпрацює з наглядовими органами.

На практиці KYC означає ідентифікацію користувача: клієнта просять підтвердити особу за паспортом або іншими документами, іноді додатково запитують дані про джерело коштів. AML доповнює це процедурами моніторингу підозрілих операцій, щоб перешкоджати відмиванню грошей і фінансуванню незаконної діяльності.

Навіщо це потрібно користувачеві

• Доступ до функцій регульованих бірж і сервісів.
• Зниження ризику заморожування коштів через непрозорі операції.
• Захист платформи та її клієнтів від шахрайських схем.

Хоча процедури верифікації вимагають часу та розкриття персональних даних, вони стали стандартом для більшості великих майданчиків, що прагнуть працювати в правовому полі.